¿Hay liquidez suficiente para el momento de la transmisión?
Una sucesión con patrimonio inmobiliario y poca liquidez obliga a vender rápido. Anticipar la necesidad permite planificar la fuente de esa liquidez con años de margen.
Es una de las funciones patrimoniales concretas de determinadas coberturas de vida, correctamente dimensionadas.
¿Los inmuebles se pueden repartir sin romper nada?
Repartir un local alquilado al negocio familiar, una vivienda de uso común o una nave puede generar bloqueos permanentes. Conviene revisar titularidades y contratos antes, no después.
En algunos casos la solución es reordenar activos con antelación; en otros, prever compensaciones.
¿Quién se ocupará de la gestión?
Un patrimonio inmobiliario requiere gestión: contratos, obras, seguros, impuestos, relación con inquilinos. Si la generación siguiente no puede o no quiere asumirla, hay que decidirlo explícitamente.
M. Tarrés Patrimony & Investment puede asumir esa gestión con criterio patrimonial.
¿Están las coberturas alineadas con el plan?
Sumas aseguradas actualizadas, beneficiarios correctos, coberturas de responsabilidad y de continente revisadas. Los planes bien pensados fallan por detalles administrativos.
Podemos revisar esa parte con usted y coordinarnos con sus asesores fiscales y jurídicos.
Este artículo forma parte del trabajo de M. Tarrés Broker & Consulting. Consulte también las áreas de actividad del Grupo M. Tarrés y quiénes somos.
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